Política AML/KYC de Casino De Tucumán
- Introducción y alcance
Casino De Tucumán opera en la provincia de Tucumán, República Argentina, bajo el marco regulatorio provincial aplicable a la actividad de juego y en cumplimiento de las normas nacionales de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (PLA/FT) dictadas por la Unidad de Información Financiera (UIF). En virtud de dicho marco, Casino De Tucumán reviste el carácter de sujeto obligado y, como tal, está legalmente compelido a implementar procedimientos de identificación de clientes, debida diligencia y reporte de operaciones.
El presente documento describe los principios, obligaciones y procedimientos que Casino De Tucumán aplica en materia de prevención de lavado de activos (AML) y conocimiento del cliente (KYC). Este documento tiene carácter informativo para los usuarios y refleja las obligaciones que la normativa argentina impone al establecimiento.
- Marco normativo aplicable
La actividad de juego en Argentina se encuentra regulada a nivel provincial. Casino De Tucumán se rige por la autoridad de juego de la provincia de Tucumán y, de manera concurrente, por las disposiciones nacionales en materia de PLA/FT emitidas por la UIF. Estas normas establecen obligaciones mínimas de identificación, verificación, monitoreo y reporte que son de cumplimiento obligatorio para todos los casinos y casas de juego habilitados en el territorio nacional.
Las disposiciones de la UIF aplicables a sujetos obligados del sector del juego determinan los estándares de debida diligencia del cliente (Customer Due Diligence - CDD), los plazos de conservación de registros y los mecanismos de reporte de operaciones sospechosas (ROS).
3. Identificación y verificación de clientes (KYC)
3.1 Obligación de identificación
Casino De Tucumán está obligado a identificar y verificar la identidad de sus clientes antes de establecer una relación comercial o de permitir la participación en operaciones de alto valor. La identificación se realiza mediante la recopilación de datos personales y la presentación de documentación oficial.
3.2 Documentos aceptados
Para acreditar la identidad, se aceptan los siguientes documentos emitidos por autoridades públicas competentes:
- Documento Nacional de Identidad (DNI): documento oficial argentino con fotografía.
- Pasaporte: documento de viaje internacional vigente.
- Tarjeta de residencia o documento equivalente: para ciudadanos extranjeros con residencia en Argentina.
- Otras credenciales oficiales con fotografía: emitidas por autoridades públicas reconocidas.
Los documentos presentados deben encontrarse vigentes y en condiciones que permitan verificar la autenticidad de los datos consignados.
3.3 Datos recopilados
En el proceso de identificación, Casino De Tucumán recaba, como mínimo, la siguiente información del cliente:
- Nombre y apellido completos.
- Número de documento de identidad.
- Fecha de nacimiento.
- Domicilio declarado.
- Información sobre la actividad económica, cuando corresponda según el nivel de riesgo asignado.
4. Debida diligencia del cliente (CDD)
4.1 Enfoque basado en riesgo
Casino De Tucumán aplica un enfoque basado en riesgo para determinar el nivel de diligencia requerido en cada caso. Los clientes son clasificados en categorías de riesgo bajo, medio o alto, en función de criterios objetivos establecidos en los procedimientos internos del establecimiento y en concordancia con las directrices de la UIF.
4.2 Diligencia para clientes de riesgo medio
Para clientes clasificados en nivel de riesgo medio, Casino De Tucumán obtiene información adicional relativa a:
- La actividad económica del cliente.
- El origen de los ingresos, fondos y/o activos involucrados en las operaciones.
4.3 Diligencia reforzada para clientes de alto riesgo
Para clientes clasificados en nivel de riesgo alto, se aplican medidas de diligencia reforzada que incluyen la obtención de:
- Evidencia que confirme de forma fehaciente el domicilio del cliente.
- Documentación que acredite el origen de ingresos, fondos y/o activos.
- En caso de personas jurídicas, copia de actas del órgano de decisión correspondiente.
- Información derivada de un proceso de verificación reforzada en fuentes abiertas y bases de datos especializadas.
4.4 Verificación contra listas de control
Casino De Tucumán verifica a sus clientes contra listas de sanciones internacionales y bases de datos de Personas Expuestas Políticamente (PEP), conforme a las obligaciones establecidas por la normativa argentina y las mejores prácticas internacionales en materia de cumplimiento AML.
5. Identificación del beneficiario final
Cuando la relación comercial involucra a personas jurídicas o estructuras que actúan en nombre de terceros, Casino De Tucumán procede a identificar y verificar la identidad del beneficiario final de la operación, conforme a los criterios establecidos por la UIF para la determinación de la titularidad real.
6. Monitoreo de operaciones
Casino De Tucumán implementa procedimientos de monitoreo continuo de las operaciones realizadas por sus clientes. Dicho monitoreo tiene por objeto detectar patrones o comportamientos que puedan resultar indicativos de actividades ilícitas, incluyendo, entre otros:
- Compra y canje de fichas sin participación efectiva en el juego.
- Fraccionamiento de operaciones en efectivo.
- Uso de terceros para realizar operaciones en nombre del cliente.
- Variaciones significativas e injustificadas en el volumen o modalidad de las operaciones.
El monitoreo se realiza de manera proporcional al nivel de riesgo asignado al cliente y a la naturaleza de las operaciones.
7. Reporte de operaciones sospechosas
Cuando Casino De Tucumán detecta operaciones que presentan indicios de ilicitud, está obligado a presentar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) ante la UIF, conforme a los plazos y procedimientos establecidos por la normativa vigente. Esta obligación se extiende a operaciones intentadas que no lleguen a concretarse, cuando existan elementos suficientes para presumir su carácter sospechoso.
8. Conservación de registros
Casino De Tucumán conserva la documentación e información vinculada a sus clientes y operaciones conforme a los plazos establecidos por la normativa argentina:
- Toda la información de identificación y el legajo personal del cliente: durante un período de diez años contados desde la terminación de la relación comercial.
- Copias originales o certificadas de los documentos relacionados con las transacciones: durante diez años desde la fecha de la operación.
- Registro de todos los casos en los que se detectaron operaciones sospechosas o se presentaron reportes ante la UIF.
9. Capacitación del personal
El personal de Casino De Tucumán recibe capacitación periódica en materia de prevención de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y procedimientos KYC. La capacitación tiene por objeto asegurar que los empleados puedan identificar señales de alerta, aplicar correctamente los procedimientos establecidos y cumplir con las obligaciones de reporte.
10. Actualizaciones de la política
Casino De Tucumán revisa y actualiza sus procedimientos AML/KYC de manera periódica, a fin de mantener su adecuación a los cambios normativos dispuestos por la UIF, por la autoridad de juego de la provincia de Tucumán y por las modificaciones en el entorno de riesgo. Las versiones actualizadas de este documento reemplazan a las anteriores desde la fecha de su entrada en vigencia.